【新課程】プライベートバンカー│勉強方法・問題集│合格のコツ│FPとの違い【金融資格】

プライマリーPB（プライベートバンカー）の試験を受けてきました。

※プライマリープライベートバンカー＝以後プライベートバンカーと表記

今回は2023年4月から新課程になったプライベートバンカーの資格についてまとめてみました。

新課程についてまとめている記事も少ないのでこれから受験を検討されている方はぜひ参考にしてみてください。

自己紹介・受験スケジュール

ちなみにシニアPBは取る予定はありません。（というか難しくて無理）

私の受験スケジュールはこのようにしました。※問題集発売に合わせ受験

	受験日
Ⅰ単位	2024/2/4
Ⅱ単位	2024/1/7
Ⅲ単位	2023/12/8

ただ、試験は毎日やっていますが結構空きがないんので早めに受験予約をすることをオススメします。

3営業日前まではキャンセルができるので、とりあえず日時を決めておいて学習を進め間に合いそうになかったら試験日時変更がオススメです。

日曜日もやっていて結構空いていますが時期によります。仕事終わりは間に合わないため、私は日曜日に受験していました。

試験概要

学習要綱	Ⅰ単位…顧客のかかわり・ファミリービジネスの特徴とガバナンス・職業倫理・行為基準/財産状況の把握・金融資産の運用 Ⅱ単位…不動産の運用/相続の法務、税務、納税資金対策・信託を活用した資産の管理と成年後見制度 Ⅲ単位…事業価値源泉の把握と企業価値評価・事業の承継（親族内/外）
問題数	40問
試験時間	100分
合格最低点	非公開だが、約70％以上の得点率で合格 ＝28/40問
試験方式	CBT（4肢択一）※毎日受験可能
受験料	25,200円 （8,400円×3教科）
受験資格	誰でも可能

合格率

合格率は新課程になってからかなり高いです。

以前は合格率が60%ほどでしたが、現在は90%ほどです。

今後調整がありそうなので、試験の空き状況でご説明した通り検討されている方は早めに受験したほうがいいと思います。

	受験者数	合格者数	合格率
2024年度	1,984	1,750	88.2%
2023年度	1,116	983	88.1%

合格率は8.5割越えとかなり高いです。

FPとの違い

難易度	FP資格	PB資格
難		シニアPB
	FP1級・CFP
		プライマリーPB
易	FP2級

難易度はFP2級よりも少し深いところが聞かれました。

ただ、試験範囲はかなり重複していますので、FP2級を合格されている方はそこまで苦労しないと思います。

資格を持っているのはどんな人？

やはり金融機関に属している人がほとんどだとセミナーを受講していて感じました。特にIBやウェルネスマネジメントなど、いわゆる富裕層の方を相手にされている方が多かったです。プライマリーPBを持っている人にフォーカスしたいと思います。

業態別構成比

所属企業上位ランキング

1	三菱UFJモルガンスタンレー証券	215名
2	みずほ証券	204名
3	岡三証券	168名
4	東海東京証券	137名
5	三井住友銀行	81名
6	Jトラストグローバル証券	78名
7	いちよし証券	63名
8	三菱UFJ銀行	56名
9	三井住友信託銀行	33名
10	SMBC日興証券	30名

取得を推奨している証券会社も

Jトラストグローバル証券はウェルネスマネジメント部門の今日のため営業スタッフの本資格の取得率が81％に到達（2025年2月20日時点）をしたそうです。今後ウェルネスマネジメントに力を入れていくなら取得を目指す会社も増えてきそうなところ。

参考：JTG証券、プライベートバンカー資格「プライマリーPB」資格保有率80％を突破！

2023年4月1日から新課程に

2023年4月1日から新課程に移行しました。

会社で受けた人がいたので昔のテキストを見てみましたが、重複部分は6割ほどに感じました。

そのため試験内容なども変わっています。

基本的な問題は変わりませんが新しい制度も出ているため、昔のテキストをお持ちで受験されたい!という方は買いなおししたほうがいいかと思います。

問題集・テキスト

プライベートバンカーの資格は参考書が公式しかないのでどれを使えばいいか不安になる人も多いはず。

結果としては公式の問題集だけで合格は可能です。

問題集

テキスト

証券アナリストホームページからサンプル問題が60問あります。

こちらから　☞　サンプル問題

テキストは買わなかった

私は第3章だけテキストを買いましたが、

実際に受けてみて、問題集だけで充分だなと思いその後は購入していません。

結果的に問題集だけで合格することができました。

（テキスト代　高いしね。。。）

テキストを買わない代わりに、ネットを活用しました。

例えば非上場株式等についての贈与税の納税猶予および免除の特例

がわからなかったとします。

その場合、検索すると税理士事務所のホームページやYouTubeにて

非常にわかりやすく解説されています。

丸暗記するにはわけがわからない！っていうときに調べていました。

制度の概要を理解して問題を解くと、理解度が桁違いに変わります。

問題演習が少ない

プライベートバンキングはFPなどと比べると、

アウトプットできる問題が少ないです。

そのため、問題を一つずつ丁寧に解いてください。

周辺知識や他にも問題に出されそうなところなどを意識しながら解くといいと思います。

知識を思い出すためにFP2級の問題を解いたりもしましたが、

問われるポイントが若干違ったりもします。

ただ、小規模宅地等の評価や、外貨手数料のなどはほぼ同じ問題も出るので、

「問題演習が足りない、もっと問題を解きたい！」の場合は解いてもいいと思います。

勉強した結果、問題集で充分合格は可能です。

理解を深めたい方はテキストも買ったほうがいいかもしれませんが、

基本的には不要だと思います。

受ける順番

私は問題集の発売予定で3→2→1の順番で取得しましたが、

どの順番でも問題ないと思います。

自分の得意分野から解いて試験になれることをおすすめします。

通信講座の検討もあり

アウトプットの問題ができなくて不安という方は通信講座を検討されてみてもいいかと思います。

現在プライベートバンカーの通信講座をしているのはここだけです。

プライマリーＰＢ

動画

わかりやすい動画で解説

学習テキスト

動画の内容を冊子でも

演習問題

繰り返し演習で知識を定着

様々な演習問題を用意。