【資格比較】プライベートバンカーとFPの違いは？│難易度│試験概要はどんな感じ？年会費などを徹底比較

私（yui）について

ちなみにプライマリーPBを持っていますが、シニアPBを取る予定はありません。（というか無理）FP1級についてはCFPを取得したため、学科が免除されます。そのため実技を今年の夏頃受験予定です。

ちなみに富裕層相手などをするウェルスマネジメント部門でなく、普通のリテール部門です。

プライベートバンカー資格とは

※今後プライベートバンカーをPBとして表記

富裕層を相手にした資格です。内容は主に資産運用だけでなく、事業承継などを行います。

PB資格には2種類あります。（※以前は3種類でしたが、現在は減って2種類になっていました。）プライマリーPBのほうが簡単で、シニアPBはかなり難しいと聞きます。

プライベートバンカー資格

シニアPB

プライマリー・プライベートバンカー

ちなみに富裕層向けの幅広いサービスを行うことをウェルスマネジメント部門や、プライベートバンカーなどと言います。

資産運用から不動産売買・活用、事業資金の調達など幅広い範囲にわたる顧客ニーズに対応しますが、プライベートバンカー資格は無くても活動はできます。

PB資格取得がオススメの人

試験概要

	プライマリーPB	シニアPB
レベル	基本	上級
受験資格	誰でも可能	①プライマリーPB ②CMA
試験内容	第 1 単位: ・顧客とのかかわりと職業倫理・行為基準 ・財産状況の把握、金融資産の運用 第 2 単位: ・不動産の運用 ・相続の法務・税務 ・納税資金対策 ・信託を活用した資産の管理と成年後見制度 第 3 単位: ・企業価値評価 ・事業の承継（親族内／親族外）	総合提案書の作成 （A4、15 ページ以内）
テキスト	『新プライベートバンキング』 第１～３分冊	『顧客のための総合提案書の作り方』
問題数	各単位40問	－
試験時間	100分	－
合格最低点	非公開だが、約70％以上の得点率で合格 ＝28/40問	不明
試験方式	CBT（4肢択一）	筆記試験
試験日時	毎日可能	Web上で提出 4月と10月
受験料	25,200円 （8,400円×3教科）	20,000円
対象者	PBとしての基本的対応力の習得を目指す人。 顧客のニーズを理解し、比較的複雑かつ広範囲な顧客の要求にも対応できる能力を身につく。 PB業務に従事するスタッフの方などが対象層。	PBとしての最高レベルの実務対応力・応用力の強化を目指す人。 知識を豊富に有し、顧客の相談に応え、投資政策書の策定などにより具体的対応策を提示でき、かつ外部のプロフェッショナルなどと連携し、具体的に顧客の抱える問題を解決できる能力が求められる。 PB業務に従事する管理職、コンサルタントの方などが対象層。
継続教育更新要件	2 年間で15ポイント（うち職業倫理 1 ポイント）取得

※プライマリーＰＢは3課目合格する必要があります。

合格率

プライマリーPB

	受験者数	合格者数	合格率
2024年度	1,023	920	89.9%
2023年度	1,116	983	88.1%

シニアPB

	受験者数	合格者数	合格率
2024年度	64	15	23.4%
2023年度	160	36	22.5%

テキスト・問題集

テキストは公式から出されているもののみになります。これ以はなくても合格できます。

プライマリーPB

テキスト

問題集

シニアPB

資格対策講座

プライマリーPBにおいてはアーティス(株)製作の演習問題で、資格取得に向けて効果的な学習が可能です。独学で勉強が不安な方は検討してみてもいいと思います。

プライマリーＰＢの通信講座はアーティス

FP資格とは

FPは一般家計を相手にした資格になります。

FPは国家資格が3種類、民間資格が2種類とありますが、今回は国家資格のFP資格と比較していきます。

FP資格
国家資格	民間資格
FP1級	CFP
FP2級	AFP
FP3級

FP資格取得がオススメの人

試験概要

今回は国家資格のＦＰ試験について解説します。

	FP1級	FP2級	FP3級
レベル	難かしい	一般的	基礎
受験資格	・FP２級を取得し、FP業務に関し１年以上の実務経験を有する者 ・FP業務に関し５年以上の実務経験を有する者	・FP３級合格 ・AFP認定研修の受講修了、もしくはFPの実務経験が2年以上必要	誰でも
試験内容	・ライフプランニングと資金計画 ・リスク管理 ・金融資産運用 ・タックスプランニング ・不動産 ・相続、事業承継
テキスト	TAC　みんなが欲しかったシリーズ
問題数	基礎編：四択問題50問（マークシート形式） 応用編：事例形式5題（記述式）	学科　60問 実技　40問	学科　60問 実技　20問
試験時間	基礎編：150分 応用編：150分	学科　120分 実技　90分（FP協会）	学科　90分 実技　60分（FP協会）
合格最低点	60％以上
試験方式	筆記試験	CBT（2025/4/1より）	CBT（2024/4/1より）
試験日時	5月・9月・1月の年度3回	毎日可能
受験料	8,900円	11,700円 （学科　5,700円 実技　6,000円）	8,000円 （学科　4,000円 実技　4,000円）
対象者	FP 業務に従事している者または従事しようとしている者
継続教育更新要件	なし

合格率

FP1級

	科目	受験者数	合格者数	合格率
2025年1月	学科	4,782	804	16.81%
	実技	794	661	83.25％
2024年9月	学科	4,312	688	15.96%
	実技	475	419	88.21％
2024年5月	学科	4,340	736	16.96%
	実技	554	458	82.67％

FP２級

	科目	受験者数	合格者数	合格率
2025年1月	学科	21,678	9,634	44.4%
	実技	19,135	9,342	48.8%
2024年9月	学科	20,692	9,749	47.1%
	実技	19,374	10,942	56.5%
2024年5月	学科	26,959	15,984	59.3%
	実技	22,506	12,349	54.9%

FP３級

	科目	受験者数	合格者数	合格率
2024年1月	学科	39,370	32,732	83.14%
	実技	38,531	33,351	86.56%

テキスト・問題集

テキスト

問題集

それぞれの資格の比較

受験者数・難易度の観点からプライマリーPBとFP2級に焦点を当てて比較していきたいと思います。

難易度

全体の難易度はこのようになっています。

難易度	FP資格	PB資格
難		シニアPB
	FP1級・CFP
		プライマリーPB
易	FP2級

私はFP2級、CFP、プライベートPBを保有しています。FP2級よりプライマリーPBは少し深いところを聞かれますが、CFPほどの難易度ではありませんでした。ただ、プライマリーPBの難易度があがるのは、単純な難易度より勉強のしづらさという点があると思います。

FP2級は超メジャー資格なため、テキスト・サイト・過去問・YouTubeすべて充実しています。そのため勉強していて特段困るということは少ないでしょう。

一方プライマリーPBは受験者数がFP2級に比べてかなり低いため、そもそも情報量が違います。過去問も公式が出している問題集のみとなります。多くの人はFP2級を取得してからプライマリーPBという流れだと思いますが、それでも少し勉強しづらかったです。

また、試験内容という点から見ると、FPは一般家計を対象としているため身近な内容でイメージしやすい印象です。一方プライマリーPBは事業承継がメインになります。FPだと軽くしか触れていなかった非上場株式の評価などが出題されたりします。最初は理解しづらく慣れるまで時間がかかりました。

こういった観点からも含めて、私もプライマリーPBのほうが難しいと感じました。

かかる費用

	プライマリーPB	FP2級
テキスト	10,560円	1,980円
問題集	9,570円	1,980円
受験料	25,200円	11,700円
更新費用　※	16,500円	0円
合計	61,830円	15,660円

※継続教育更新要件は2年間で15 ポイント（うち職業倫理 1 ポイント）取得が必要。１ポイント＝1,100円のため16,500円が2年間で必要

結局どっちがオススメ？

金融機関に属していてウェルネスマネジメントなどの分野を行っている・行っていきたい場合はPB資格、金融の知識を身につけていきたい、資格維持費にお金をかけるのは厳しい、といった場合はFP資格がオススメです。ご自身の生活などを考えて比較してみてもいいと思います。

私は金融機関に勤めていて会社から資格手当がもらえるのでPB資格を取りましたが、全部自腹で、、だと結構負担が多いかなと思いました。

まとめ

今回はPBとFPを比較してみました。

今後受験される方は検討してみてくださいね。